Le monde des cryptomonnaies repose sur une promesse universelle : celle de redonner le contrôle financier aux individus. Mais cette autonomie s’accompagne aussi d’une responsabilité accrue, notamment en matière de sécurité de chaque investisseur. Dans cet article, nous vous partagerons tous les pièges à éviter dans l’industrie des cryptomonnaies afin de mieux vous protéger des escroqueries.
Protéger ses actifs ne se limite plus à utiliser un portefeuille crypto ou à activer la double authentification. C’est déjà un grand pas si vous arrivez à les activer. Aujourd’hui, l’une des menaces les plus négligées par bon nombre d’investisseurs reste la fuite de données personnelles.
En effet, les cybercriminels, experts du dark Web3 ciblent activement les utilisateurs de cryptomonnaies, conscients qu’ils peuvent détenir des sommes considérables. Une simple fuite d’e-mail ou de mot de passe peut suffire à compromettre l’accès à un portefeuille, une plateforme d’échange ou à d’autres services liés aux cryptomonnaies. Il est donc crucial de surveiller en permanence son empreinte numérique, faire très attention avec son adresse e-mail liée à son portefeuille crypto.
Découvrons maintenant les 7 arnaques crypto les plus répandues, avec à chaque fois des conseils concrets pour les reconnaître et s’en protéger efficacement. Top c’est parti !
1 – Le phishing ou l’hameçonnage
Le phishing ou hameçonnage en français, est l’une des méthodes les plus répandues dans l’univers des arnaques en cryptomonnaies. Elle repose sur une stratégie simple : tromper l’utilisateur pour qu’il communique lui-même ses informations sensibles telles que ses identifiants, mots de passe, clés privées, 2FA, etc. Pour cela, les escrocs se font passer pour une plateforme d’échange comme Binance, Bybit, Bitget, Coinbase, Kraken, etc.), un portefeuille crypto (Trust Wallet, MetaMask, Ledger, etc.) ou même une autorité réglementaire.
Concrètement, vous pouvez recevoir un e-mail, un SMS ou un message privé sur les réseaux sociaux vous invitant à cliquer sur un lien, souvent sous prétexte d’un problème urgent à régler sur la sécurité du compte, le retrait en attente, la vérification d’identité. Le lien vous redirige alors vers un faux site, presque identique au vrai, qui collecte vos informations dès que vous vous connectez sur votre compte. Une fois les données récoltées, les pirates peuvent facilement accéder à vos cryptos, vider vos portefeuilles ou même compromettre d’autres services si vous utilisez les mêmes identifiants ailleurs.
Actions à préconiser contre le fishing
Faites donc très attention aux messages que vous recevez. Vérifiez toujours l’URL des sites sur lesquels vous vous connectez, en particulier ceux des plateformes crypto. Si un lien se présente comme suit : “http://” sans le ‘’s’’, ne cliquez jamais dessus. Ne cliquez jamais aussi sur un lien reçu par e-mail ou message privé sans avoir vérifié la source. Activez l’authentification à deux facteurs (2FA) avec une application dédiée (comme Google Authenticator ou Authy), jamais par SMS. Ne communiquez jamais vos mots de passe ou clés privées, même à une personne se présentant comme un support client. Ajoutez vos sites crypto en favoris pour éviter de taper manuellement les URL et ainsi éviter les fautes de frappe redirigeant vers de faux sites.
2 – Les faux robots de trading et plateformes d’Intelligence artificielle
Avec l’essor de l’intelligence artificielle et du trading automatisé, de nombreuses arnaques surfent sur cette tendance en prétendant proposer des robots de trading révolutionnaires ou des plateformes basées sur l’intelligence artificielle capables de générer des rendements élevés.
Ces arnaques prennent généralement la forme de sites ou d’applications mobiles qui vous demandent de déposer une somme d’argent afin de « faire travailler » le robot à votre place. C’est à l’exemple de 5M au Burkina Faso en 2023, où l’on demandait aux souscripteurs de ‘’dormir et laisser l’argent travailler à leurs places ‘’. Certains vont jusqu’à montrer des résultats en temps réel ou des graphiques fictifs pour renforcer leur crédibilité. Il arrive aussi que des influenceurs parfois complices ou ignorants fassent la promotion de ces plateformes.
Une fois l’argent déposé, 2 scénarios sont possibles : soit les fonds sont immédiatement volés, soit la plateforme vous montre des gains fictifs pendant un temps pour vous inciter à déposer davantage d’argent, avant de disparaître définitivement sans laisser de trace.
Actions à préconiser pour se protéger de ces fausses plateformes
Méfiez-vous des promesses de rendement élevé en un temps record, surtout s’il est question de « gains garantis sur un temps donné». Vérifiez si la plateforme propose d’autres services en dehors de la souscription. Recherchez des avis indépendants sur Internet, en particulier sur les forums crypto ou des sites spécialisés comme cryptosua.com. Méfiez-vous des témoignages trop positifs ou identiques, souvent générés automatiquement sur le site Internet. Ne vous fiez pas aveuglément à un influenceur ou un canal Telegram vous incitant à investir rapidement.
3 – Les ransomwares ou rançongiciels
Les rançongiciels ou ransomwares, sont des logiciels malveillants qui bloquent l’accès à vos fichiers en les chiffrant. Les pirates exigent ensuite une rançon, souvent en cryptomonnaies, pour vous rendre l’accès à vos données.
L’infection se produit généralement via une pièce jointe reçue dans un mail, un logiciel téléchargé sur un site douteux ou une faille de sécurité dans votre système. Une fois le ransomware activé, il est souvent trop tard pour récupérer les fichiers sans aide extérieure — et payer la rançon sans que vous puissiez de nouveau accéder à vos données.
Voici comment se protéger des ransomwares
Sauvegardez régulièrement vos fichiers sur un support externe ou dans le cloud.
N’ouvrez pas de pièces jointes suspectes ou provenant d’expéditeurs inconnus.
Évitez les téléchargements sur des sites non officiels ou douteux.
Mettez à jour vos logiciels, systèmes et antivirus dès qu’une nouvelle version est disponible. C’est mieux pour votre sécurité numérique.
4 – Le pig butchering ou l’abattage du cochon
Le « pig butchering » est une arnaque crypto longue durée reposant sur la manipulation psychologique. Elle commence souvent par un simple message reçu sur une application crypto. L’escroc engage une conversation amicale, voire romantique, et gagne peu à peu la confiance de sa cible.
Une fois la confiance installée, l’arnaqueur introduit subtilement une opportunité d’investissement dans les cryptomonnaies, prétendant avoir une méthode fiable ou un contact utile « dans le milieu ». Il pousse ensuite la victime à créer un compte sur une fausse plateforme ou à envoyer des fonds vers un portefeuille contrôlé par ses pairs fraudeurs. Ce type d’escroquerie est particulièrement dangereux car il mêle dépendance émotionnelle et manipulation financière.
Comment se protéger du pig butchering ?
Soyez prudent face aux inconnus qui vous abordent en ligne et évoquent rapidement des sujets sur les finances, notamment la cryptomonnaie. Ne transférez jamais de cryptos à une personne que vous n’avez jamais rencontrée physiquement.
Vérifiez systématiquement les plateformes d’investissement recommandées tels que : nom de domaine, mentions légales, avis, conditions générales d’utilisation. Méfiez-vous des rendements réguliers, hebdomadaires, mensuels ou trop élevés pour être vrais. La crypto ne fonctionne pas ainsi. Coupez rapidement le contact dès que quelqu’un insiste pour que vous investissiez de l’argent sur un projet.
5 – Les systèmes pyramidaux / schémas de Ponzi reposant sur des MLM
Certains projets crypto utilisent le marketing de réseau (MLM) pour dissimuler des arnaques pyramidales ou des schémas de Ponzi. Le principe : vous investissez une somme et gagnez de l’argent uniquement si vous recrutez d’autres personnes. L’argent des nouveaux membres sert à rémunérer les anciens, jusqu’à l’effondrement inévitable du système. C’est l’exemple des sociétés de placement d’argent communément appelées société de Trading. Attention, le trading en soi est un métier. Mais les pratiques malsaines derrière détruisent l’image du secteur. Ces systèmes sont monnaie courante en Afrique où on dénombre chaque jour de nombreuses victimes des Pyramides de Ponzi.
Ces arnaques promettent souvent des gains réguliers, une liberté financière ou un revenu passif, sans un produit réel derrière. Elles sont parfois portées par des personnalités publiques ou des figures charismatiques, avec un discours bien rodé et des arguments flous pour attirer la masse dans leurs systèmes.
Actions à préconiser pour se protéger des schémas de Ponzi
Méfiez-vous des projets où les revenus dépendent uniquement du recrutement de nouveaux membres. Vérifiez qu’il existe bel et bien un produit ou service réel derrière l’offre. Analysez minutieusement le plan de rémunération : repose-t-il uniquement sur l’affiliation ? Cherchez des avis critiques en dehors des canaux officiels du projet pour nuancer votre jugement.
6 – Les exit scams ou rug pull
Les exit scams, ou rug pulls, désignent des arnaques où les créateurs d’une cryptomonnaie disparaissent soudainement avec les fonds des investisseurs. Cette méthode est très fréquente avec les memecoins, car il est extrêmement facile d’en créer, d’ajouter un peu de marketing et de le faire gonfler artificiellement le prix avant de tout vendre et disparaître.
Ces escroqueries sont souvent bien présentées avec un site attrayant, des promesses de rendements, une communauté hyper active, etc. mais une fois les capitaux collectés, les développeurs retirent la liquidité, suppriment les réseaux sociaux et disparaissent sans laisser de trace.
Actions à préconiser pour se protéger des rug pulls et exit scams
Évitez les tokens sans utilité claire ni projet sérieux derrière. Rappelez-vous toujours qu’une bonne crypto est créée pour apporter une solution claire à un problème, apporter une innovation. Ne vous fiez pas uniquement à l’apparence du site ou à l’activité sur les réseaux. Analysez les smart contracts pour détecter d’éventuelles fonctions permettant de bloquer les ventes. Analysez la répartition des tokens (tokenomics) pour voir si une poignée d’adresses contrôle tous les jetons. Soyez prudent avec les projets qui promettent des rendements très élevés rapidement.
7 – Les fausses formations aux cryptomonnaies et à l’investissement
L’engouement pour les cryptomonnaies a fait émerger une multitude de formations en présentiel comme en ligne, mais toutes ne sont pas légitimes. Certains individus incompétents se qualifiant “Experts” avec une moralité douteuse profitent du manque d’expérience des débutants pour leur vendre des formations surfacturées, souvent sans contenu réel, ou bien comme prétexte pour vous pousser à investir dans des projets douteux où ils vous parrainent afin d’avoir des pourcentages sur vos activités. Faites très attention et ne vous laissez pas avoir par des formateurs sans expérience avérée.
Ces offres sont souvent relayées par des publicités agressives sur Facebook, YouTube, Instagram ou TikTok, avec des promesses de revenus rapides, de liberté financière ou des témoignages exagérés de personnes qui ne savent même pas de quoi elles parlent concrètement. Certains vont jusqu’à organiser des webinaires, proposer des « accès VIP » ou prétendre avoir des techniques secrètes réservées uniquement à une élite. Tout ça, c’est faux.
Généralement, ces types de formations servent de porte d’entrée vers d’autres arnaques telles que les schémas de Ponzi, des plateformes frauduleuses ou des projets sans fondement réel.
Actions à préconiser pour se protéger des fausses formations en cryptomonnaies
Méfiez-vous des promesses de gains rapides ou d’un « secret sans révélé » pour devenir riche en cryptomonnaies.
Renseignez-vous sur la personne ou la structure qui propose la formation: son historique, parcours, sa moralité, etc.
Vérifiez si le contenu de la formation est pédagogique et structuré avec une bonne méthodologie d’enseignement, ou s’il s’agit simplement d’un argumentaire commercial pour bourrer votre cerveau.
Fuyez rapidement si l’objectif principal de la formation est de vous faire investir uniquement dans un projet spécifique.
Choisissez toujours des formations dispensées par des personnes ayant une bonne maîtrise de l’écosystème et de l’industrie, et qui ont une bonne biographie et une expertise dans le domaine.
Ne jetez plus votre argent partout sans trouver une satisfaction pour vos besoins d’apprentissage. Si vous avez envie de suivre une vraie formation de qualité afin de naviguer en toute confiance, en toute sécurité et sérénité sur le marché des cryptomonnaies, veuillez nous écrire via WhatsApp : https://wa.me/22651537505
